【风险提示】关于防范“邮寄现金、黄金”实施诈骗的风险提示

近期，电信网络诈骗手段不断升级，不法分子以“投资理财”“刷单返利”“冒充公检法”等名义，诱导消费者线下购买黄金，并通过快递、网约车等方式运送现金、黄金至指定地点，实施诈骗并转移资金。此类诈骗手段隐蔽性强、涉案金额巨大，严重威胁人民群众财产安全和社会金融秩序。此类诈骗常见手段包括以下四种形式：

1.虚假投资理财类诈骗

诈骗分子通过短视频平台、社交群组伪造“投资导师”等身份，谎称掌握“黄金期货内幕”，承诺“高收益、稳赚不赔”，诱导受害人下载仿冒正规金融机构的虚假APP，并以“线下现金交易可避税”“邮寄实物黄金后返利”等幌子要求消费者通过网约车司机、快递员直接转移财物。

2.刷单返利类诈骗

诈骗分子初期以“点赞关注返现”“代购刷单”等小额任务骗取信任，待受害者逐渐放松警惕后，以“账户冻结需缴交解冻金”“积分兑换实物黄金”为由，诱导受害人线下购买黄金或将现金邮寄至指定地址。

3.冒充公检法类诈骗

通过社交平台伪装“高净值人士”“海外华侨”等成功人士，以“共同投资”“赠送婚庆金饰”为名，诱骗受害人购买黄金并邮寄至所谓“保税仓库”或“监管机构”。

4.婚恋交友类诈骗

通过社交平台伪装“高净值人士”“海外华侨”等成功人士，以“共同投资”“赠送婚庆金饰”为名，诱骗受害人购买黄金并邮寄至所谓“保税仓库”或“监管机构”。

此类诈骗在造成消费者财产损失的同时，还可能使消费者卷入洗钱犯罪。为切实维护金融消费者合法权益，避免成为电信诈骗的 “工具人”，中国银行福建省分行发布风险提示如下：

1.选择正规投资机构

凡是承诺“保本高息”“高额返利”的投资理财项目，均为诈骗。正规金融机构不会通过社交平台诱导转账或线下交易。消费者可通过国家金融监管总局官网“金融许可证查询系统”核实机构资质，或拨打官方客服热线确认业务真实性。

2.筑牢个人信息防线

不点击陌生链接、不扫描来源不明的二维码，不向陌生人透露银行卡号、密码、验证码等信息，护好个人信息墙。

3.拒绝非正规交易

任何要求通过快递、网约车运送现金或黄金的 “隔空交易”均涉嫌诈骗，务必拒绝并报警。

4.强化从业人员风险意识

快递、网约车从业人员，如遇邮寄大额现金、不明包裹、频繁更换交易地点等异常情况应立即向公安机关报告。

供稿单位：中国银行福建自贸试验区福州片区分行